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重點監(jiān)管金融機構(gòu)
大眾網(wǎng)-生活日報
2003-02-10 06:52:35
shrb20030210
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在三法規(guī)中，反洗錢工作的監(jiān)管重點直指金融機構(gòu)。因為從各國反洗錢的經(jīng)驗來看，金融機構(gòu)最易為洗錢分子所利用。各國一般都將反洗錢工作的重點側(cè)重于金融機構(gòu)，通過立法的方式確定金融機構(gòu)反洗錢的職責和義務，以有效防止犯罪分子利用金融機構(gòu)洗錢。所以三法規(guī)監(jiān)管側(cè)重于金融機構(gòu)，涉及的金融機構(gòu)包括：銀行類金融機構(gòu)、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、非銀行類金融機構(gòu)和外資金融機構(gòu)，其中《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中國人民銀行批準設立的所有金融機構(gòu)。
金融機構(gòu)必須制定反洗錢內(nèi)控制度、設立組織機構(gòu)并建立反洗錢的四項主要制度：“了解客戶”制度，大額交易報告制度，可疑交易報告制度，保存記錄制度。
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